Gestion de patrimoine
à Sallanches
Cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine à Sallanches. Nous vous accompagnons pour construire, optimiser et transmettre votre patrimoine — à chaque étape de votre vie.
Une question rapide ? Écrivez-nous sur WhatsApp.
Écrire sur WhatsAppUn conseil global et indépendant,
au cœur de la Haute-Savoie
Nous accompagnons les particuliers, les dirigeants et les frontaliers du bassin du Mont-Blanc dans toutes les dimensions de leur patrimoine. Fiscalité, placements financiers, retraite, transmission : notre approche est globale, indépendante et construite autour de vos objectifs de vie.
Diagnostic patrimonial global
Avant toute recommandation, nous analysons l’ensemble de votre situation pour construire une stratégie cohérente et personnalisée.
Bilan complet de votre situation patrimoniale
Diagnostic fiscal, financier et prévoyance
Stratégie sur mesure et chiffrée
Mise en œuvre et suivi dans la durée
Notre présence en Haute-Savoie nous permet de comprendre les réalités économiques du bassin sallanchards : problématiques frontalières, marché de l’emploi local, fiscalité franco-suisse.
Nous privilégions les solutions concrètes et adaptées à votre situation — qu’elle soit simple ou complexe, avec ou sans dimension transfrontalière.
Un bon conseil patrimonial, c’est avant tout une écoute sincère de vos objectifs de vie.
Ce que nous faisons
Optimisation fiscale
PER, assurance-vie, déficit foncier, holding patrimoniale. Des leviers concrets pour réduire votre imposition en toute légalité.
Placements financiers
Assurance-vie, PEA, compte-titres, PER. Une allocation sur mesure selon votre profil de risque et votre horizon d’investissement.
Frontaliers Suisse
Convention franco-suisse, LPP, 3e pilier A & B, CMU/LAMal. Une expertise dédiée à votre situation transfrontalière.
Retraite
Estimation des droits, PER, prévoyance, rachats de trimestres. Anticiper pour maintenir votre niveau de vie à la retraite.
Investissement immobilier
SCPI, LMNP, SCI, nue-propriété. L’immobilier comme levier patrimonial, sans en faire l’unique priorité.
Transmission
Démembrement, donation-partage, pacte Dutreil. Transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions fiscales.
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Sallanches
Kobalt Patrimoine accompagne les particuliers, dirigeants et frontaliers à Sallanches dans la construction et l’optimisation de leur patrimoine. Notre approche globale et indépendante couvre l’ensemble des dimensions de votre situation — fiscale, financière, prévoyance et transmission — avec une connaissance fine des réalités du bassin du Mont-Blanc.
Questions fréquentes
Intervenez-vous à Sallanches ?
Oui. Nous intervenons à Sallanches et dans l’ensemble du pays du Mont-Blanc, en présentiel ou en visioconférence, pour accompagner nos clients dans leur stratégie patrimoniale.
Accompagnez-vous les frontaliers travaillant en Suisse ?
Oui, c’est l’une de nos expertises phares. Nous accompagnons les frontaliers de Haute-Savoie sur les problématiques spécifiques : convention franco-suisse, LPP, 3e pilier, CMU/LAMal, optimisation fiscale et patrimoniale globale.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. En présentiel ou en visioconférence, nous prenons le temps d’écouter votre situation avant de proposer quoi que ce soit.
Êtes-vous indépendant des banques et assureurs ?
Totalement. Aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Nous sélectionnons uniquement les solutions qui correspondent à vos objectifs.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Notre rémunération est transparente et expliquée dès le premier échange. Honoraires de conseil, commissions, ou les deux, sans frais cachés.
Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Sallanches ?
Un conseiller installé en Haute-Savoie connaît les réalités économiques locales : problématiques des frontaliers, fiscalité franco-suisse, marché de l’emploi régional. Cette proximité permet un accompagnement plus réactif et personnalisé, sans les délais d’un cabinet parisien.
Quels types de placements proposez-vous ?
Assurance-vie, PEA, PER, compte-titres, SCPI, investissement immobilier locatif. Nous construisons une allocation sur mesure selon votre profil, votre horizon de placement et vos objectifs de vie — sans dogmatisme ni produit imposé.
Prenez rendez-vous
avec un conseiller
Un entretien de découverte sans engagement pour analyser votre situation et vous présenter notre approche personnalisée.