Méthode de gestion
du 2ème Pilier
Analyse et simulation de tous les scénarios, compte rendu argumenté et accompagnement dans la mise en œuvre.
Une méthode claire, de A à Z
Deux personnes avec le même montant LPP peuvent avoir des décisions radicalement différentes. C’est pourquoi nous construisons la vôtre à partir de votre situation.
Analyse de votre situation
et de vos objectifs
Avant toute simulation, nous lisons votre situation dans sa globalité. Nous clarifions ce qui compte vraiment pour vous : liberté, sécurité, transmission ou optimisation fiscale.
Prendre rendez-vousSimulation de tous
les scénarios
Chaque option est testée avant d’être recommandée. Nous mesurons les écarts réels en capital net, fiscalité, revenu futur et impact patrimonial.
Compte rendu
et recommandation
Vous repartez avec un document lisible, orienté décision. Notre recommandation est argumentée, avec le raisonnement complet et vos priorités intégrées.
« Un document lisible, orienté décision. »
Vous savez exactement quoi faire, dans quel ordre et pourquoi. Pas un tableur brut — une feuille de route claire et exploitable.
Synthèse de situation
Avoirs, contexte fiscal et paramètres LPP retenus pour l’analyse.
Scénarios comparés
Capital net, fiscalité, revenu, liquidité et impact patrimonial.
Avantages et limites
Contraintes et risques explicités honnêtement pour chaque scénario.
Recommandation argumentée
Notre recommandation claire avec le raisonnement complet qui la justifie.
Points de vigilance
Délais réglementaires et risques fiscaux à anticiper.
Plan d’action
Qui contacter, dans quel ordre, avec quels documents.
Mise en place
et suivi dans le temps
Une fois la décision prise, nous coordonnons la mise en œuvre, prenons en charge les démarches administratives et maintenons la cohérence de votre stratégie à mesure que votre situation évolue.
Votre capital travaille pour vous
Nous gérons votre capital LPP selon vos choix
Une fois votre capital perçu, nous construisons avec vous une stratégie adaptée à votre profil et à ce que vous souhaitez en faire.
Sécuriser votre épargne
Préserver le capital sans risque, sur des supports stables adaptés à votre horizon.
Développer votre épargne
Faire fructifier votre capital sur le moyen ou long terme avec un niveau de risque maîtrisé.
Percevoir une rente régulière
Transformer votre capital en revenu mensuel prévisible pour compléter votre retraite.
Restez en contact sur WhatsApp une fois les choses mises en place. Nous ajustons votre stratégie en continu.
WhatsAppLes erreurs les plus
coûteuses
Trois situations presque toujours évitables avec une analyse préalable. Appuyez pour voir le détail.
Retirer son capital au mauvais moment fiscal
Sortir son capital la même année qu’une vente immobilière ou des revenus exceptionnels peut faire exploser la facture fiscale. Le timing seul peut représenter plusieurs dizaines de milliers d’euros d’écart selon l’année choisie.
Nous simulons le timing optimal sur 2 à 3 ans selon votre situation fiscale globale avant toute décision.
Rachat LPP suivi d’une sortie en capital trop rapide
Un rachat effectué moins de 3 ans avant une sortie en capital est fiscalement rattrapé. L’économie d’impôt est entièrement annulée. Beaucoup l’ignorent et se retrouvent avec une facture inattendue à la retraite.
Nous intégrons systématiquement cette contrainte et recommandons le timing exact pour éviter le piège.
Décider sans vision patrimoniale d’ensemble
Le 2ème pilier traité seul, sans la fiscalité globale, les autres actifs et le revenu futur, conduit régulièrement à une décision sous-optimale. Ce qui semble évident localement peut s’avérer très coûteux globalement.
Nous analysons le 2ème pilier toujours en lien avec l’ensemble de la situation patrimoniale et fiscale.
Une seule décision mal calibrée peut représenter plusieurs années d’économies perdues. Un regard structuré change tout.
Cette analyse est
faite pour vous si…
Frontalier franco-suisse
Vous travaillez ou avez travaillé en Suisse et voulez comprendre l’impact fiscal des deux côtés de la frontière.
Proche de la retraite
Vous approchez de l’âge de départ et devez arbitrer entre rente et capital avant de décider.
Départ de Suisse
Votre avoir est en libre passage. Vous voulez savoir quoi en faire et quel est le meilleur moment pour agir.
Rachat envisagé
Vous pensez faire un rachat LPP pour réduire votre impôt et voulez mesurer le gain réel sans risquer le piège des 3 ans.
Changement d’employeur
Vos avoirs LPP sont en transit. Vous ne voulez pas laisser la décision se prendre par défaut.
Besoin de clarté
Vous n’avez jamais vraiment fait le point. Vous voulez comprendre ce que vous avez et ce que cela implique.
Vous avez accès à un premier appel gratuit, sans engagement, pour faire un point avec nous.
Prenons le temps
d’en parler.
Un entretien sans engagement pour analyser votre situation LPP et vous présenter les options concrètes qui s’offrent à vous.
Demander un devis
Sélectionnez ce qui correspond à votre situation LPP
Demande envoyée !
Nous reviendrons vers vous rapidement pour un premier appel gratuit.
Nous écrire sur WhatsApp