Votre cabinetpatrimonial enHaute‑Savoie
Investir, protéger et transmettre votre patrimoine. Un accompagnement sur mesure pour sécuriser votre avenir financier.
Je réalise un bilan complet
Un processus structuré en 4 étapes pour une vision claire de votre patrimoine et des recommandations adaptées à vos objectifs.
Collecte d’information
Analyse complète de votre situation patrimoniale, fiscale et familiale.
Diagnostic personnalisé
Identification des opportunités et des axes d’optimisation.
Recommandation
Stratégie sur mesure avec des solutions concrètes et chiffrées.
Accompagnement
Mise en œuvre et suivi régulier de vos investissements.
Une vision moderne de la gestion de patrimoine
Nous avons fondé Kobalt Patrimoine avec une conviction claire : le conseil patrimonial doit être indépendant, transparent et exclusivement guidé par l’intérêt du client. Notre approche repose sur un accompagnement rigoureux et personnalisé, une expertise approfondie des problématiques franco-suisses, ainsi qu’une totale objectivité dans chacune de nos recommandations.
Nous analysons votre situation dans sa globalité afin de structurer des solutions cohérentes, durables et parfaitement adaptées à vos enjeux personnels et professionnels.
Notre engagement est simple : vous apporter une vision stratégique, sécuriser vos décisions et construire un patrimoine aligné avec vos ambitions à long terme.
Expérience solide
Des compétences développées au sein de sociétés de gestion suisses et en financement d’entreprise. Passionnés par les marchés financiers et l’immobilier, nous investissons à titre personnel depuis 2019.
Vision orientée conseil
Nous privilégions votre intérêt avant tout, avec des recommandations objectives. Chaque solution proposée est le fruit d’une analyse approfondie de votre situation, sans conflit d’intérêt.
Équipe à taille humaine
Un interlocuteur unique qui vous connaît et vous suit dans la durée. Cette proximité nous permet de réagir rapidement et d’adapter nos conseils à chaque évolution de votre vie.
Le véritable conseil patrimonial ne commence pas par un produit, mais par une écoute attentive de votre histoire, vos projets et vos ambitions.
Cas clients
Des situations concrètes, des résultats mesurables.
Frontalier à Genève
Optimisation fiscale franco-suisse
Optimisation du statut quasi résident : arbitrage des frais réels / TOU. Restructuration complète de la situation fiscale du ménage. Ajustement des piliers ; LPP/3P (A/B), prévoyance croisée.
Couple en Haute-Savoie
Immobilier & placements diversifiés
Constitution d’un patrimoine immobilier locatif optimisé fiscalement, couplé à une stratégie d’épargne financière progressive (PEA/CTO).
Cadre dirigeant
Préparation retraite anticipée
Ajustement des revenus professionnels (salaires vs dividendes). Mise en place de stratégies au niveau des flux de trésoreries. Prévoyance professionnel.
Pourquoi nous choisir ?
Votre territoire, notre expertise
Cabinet implanté en zone frontalière franco-suisse, nous conseillons des clients qui évoluent dans un environnement patrimonial et fiscal singulier. Cette proximité géographique et culturelle est au cœur de notre approche : comprendre votre contexte pour mieux vous conseiller.
L’expertise franco-suisse au service de votre patrimoine
Vivre ou travailler en zone frontalière génère des opportunités… mais aussi des complexités. Fiscalité, protection sociale, investissements : nous maîtrisons les deux environnements pour vous offrir un conseil global, cohérent et sans angle mort.
Le conseil avant le produit
Chaque situation patrimoniale est unique. C’est pourquoi notre démarche part toujours de vous : votre situation, vos objectifs, vos contraintes. Ce sont eux qui guident le choix des solutions et non l’inverse. Car imposer un produit avant d’avoir compris le besoin, c’est précisément ce qui définit un mauvais conseil.
Des frais maîtrisés, un patrimoine qui performe
Les frais sont l’ennemi silencieux de la performance. Une différence d’1% par an peut représenter des dizaines de milliers d’euros sur la durée. Chez Kobalt, nous analysons et optimisons systématiquement les coûts de chaque solution pour maximiser ce qui reste dans votre poche, pas dans celle de l’intermédiaire.
Une approche d’investissement rigoureuse
Notre méthodologie repose sur 4 piliers fondamentaux pour construire et préserver votre patrimoine sur le long terme.
Objectifs clairs
Définition précise de vos objectifs à court, moyen et long terme.
Gestion du risque
Allocation adaptée à votre profil et diversification intelligente.
Performance
Sélection rigoureuse des meilleurs supports d’investissement.
Suivi régulier
Ajustements en fonction de l’évolution des marchés et de votre vie.
Nos partenaires
Les noms de partenaires sont indiqués à titre illustratif et ne constituent pas une affiliation.
Cabinet agréé et réglementé
Kobalt Patrimoine est enregistré auprès des autorités de régulation.
Registre des intermédiaires en assurance, banque et finance
Conseiller en investissement financier
Autorité des Marchés Financiers — Conseil en investissements
Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
Intermédiaire en Assurance
Questions fréquentes
Combien coûte le premier rendez-vous ?
Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. Il nous permet de faire connaissance, comprendre votre situation et identifier vos besoins.
Travaillez-vous avec des frontaliers suisses ?
Oui, c’est même l’une de nos spécialités. Nous accompagnons de nombreux frontaliers dans l’optimisation de leur situation fiscale et patrimoniale entre la France et la Suisse.
Êtes-vous indépendant ou rattaché à un réseau ?
Nous avons créé notre propre cabinet et ne sommes rattachés à aucune autre entité. Cette indépendance garantit l’objectivité de nos recommandations, qui sont guidées uniquement par votre intérêt.
Comment êtes-vous rémunéré ?
Notre rémunération est transparente. Nous vous expliquons en détail notre mode de facturation dès le premier rendez-vous, sans frais cachés.
À partir de quel montant pouvez-vous m’accompagner ?
Nous vous accompagnons à partir du moment où il y a des problématiques et des objectifs, peu importe le montant.
Que proposez-vous concrètement ?
Nous proposons un accompagnement global : bilan patrimonial, optimisation fiscale, stratégie d’investissement, préparation retraite, transmission et protection du patrimoine.
Prenons le temps d’en parler
Premier rendez-vous gratuit et sans engagement. Construisons ensemble la stratégie qui vous correspond.