Diagnostic Patrimonial — Kobalt Patrimoine
Outil gratuit · Diagnostic immédiat

Évaluez la solidité de votre
stratégie patrimoniale

Répondez à quelques questions et obtenez en moins de 2 minutes un diagnostic clair, un score détaillé et un rapport PDF personnalisé.

~2 minutes 100 % confidentiel Rapport PDF inclus
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Profil
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Patrimoine
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Protection
4
Objectifs
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Résultats

Votre profil

Vos coordonnées et quelques informations personnelles pour personnaliser votre diagnostic.

Accès à l’audit
Votre profil

Votre tranche d’âge

Moins de 30 ans
30 – 40 ans
40 – 50 ans
50 – 60 ans

Situation familiale

Célibataire
En couple
Marié(e) / Pacsé(e)
Autre

Revenus annuels nets du foyer

Moins de 30 000 €
30 000 – 60 000 €
60 000 – 100 000 €
Veuillez renseigner votre prénom et votre téléphone pour continuer.

Votre patrimoine & allocation

Un aperçu de la structure et de la répartition de vos actifs.

Estimation globale

Valeur totale estimée de votre patrimoine (hors résidence principale)

Moins de 50 000 €
50 000 – 200 000 €
200 000 – 500 000 €

Disposez-vous d’une épargne de précaution suffisante (3 à 6 mois de revenus) ?

Oui, suffisante
Partiellement
Non, insuffisante
Répartition estimée de vos actifs

Indiquez la part approximative de votre patrimoine investi par classe d’actifs. Le total n’a pas besoin d’être exactement 100 %.

Liquidités / Livrets
Livret A, LDDS, comptes courants non investis
%
Assurance-vie fonds euros
Capital garanti
%
Actions / ETF / PEA / Compte-titres
Marchés financiers
%
PER / Épargne retraite
Plan d’épargne retraite
%
Immobilier locatif
Valeur nette
%
Autres
SCPI, private equity, crypto, art…
%
Aperçu de votre répartition
Immobilier

Êtes-vous propriétaire de votre résidence principale ?

Oui, propriétaire
Non, locataire

Possédez-vous des biens locatifs ?

Aucun
1 bien
2 biens
3 biens ou plus

Protection, prévoyance et fiscalité

Évaluation de votre niveau de sécurité et d’optimisation fiscale.

Protection du foyer

Disposez-vous d’une prévoyance personnelle (décès, invalidité) ?

Oui, bien couverte
Couverture partielle
Peu ou pas couverte

La protection de votre conjoint est-elle organisée ?

Oui, organisée
Partiellement
Non concerné(e)

Avez-vous organisé la transmission de votre patrimoine ?

Oui, en place
En cours de réflexion
Pas encore abordée
Situation fiscale

Votre tranche marginale d’imposition (TMI)

0 %
11 %
30 %
41 %
45 %

Utilisez-vous des enveloppes fiscales optimisées (AV, PEA, PER) ?

Oui, plusieurs
Une seule
Aucune

Horizon et objectifs

Dernière étape — vos priorités patrimoniales et votre préparation à la retraite.

Préparation retraite

Avez-vous commencé à préparer votre retraite ?

Oui, bien avancé(e)
En cours
Pas encore commencé

Votre horizon d’investissement principal

Court terme — moins de 5 ans
Moyen terme — 5 à 10 ans
Long terme — plus de 10 ans
Plusieurs horizons combinés
Stratégie & priorités

Disposez-vous d’une stratégie patrimoniale globale définie ?

Oui, claire et suivie
Partiellement définie
Pas encore définie

Vos objectifs principaux (plusieurs choix possibles)

Constituer un capital
Revenus complémentaires
Préparer la retraite
Organiser la transmission
Réduire ma fiscalité
Protéger ma famille
Diagnostic personnalisé

Votre audit patrimonial,

Analyse générée à partir de vos réponses. Téléchargez votre rapport PDF ci-dessous.

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Score global de structuration patrimoniale
Votre diagnostic
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Votre profil patrimonial
Vue globale de vos 5 dimensions
Profil radar patrimonial
Vue globale de vos 5 dimensions
Scores par dimension
Détail de chaque composante
Diagnostic détaillé de votre situation
Analyse structurée de votre profil patrimonial
Vos recommandations prioritaires
Actions identifiées pour améliorer votre structuration patrimoniale
Note pédagogique : Ce diagnostic est fourni à titre indicatif et ne constitue pas un conseil en investissement ou en gestion de patrimoine au sens réglementaire. Les résultats sont calculés localement à partir de vos réponses et ne sauraient engager la responsabilité de Kobalt Patrimoine. Consultez un conseiller agréé pour une analyse personnalisée. © Kobalt Patrimoine 2025.
Prochaine étape

Vous souhaitez aller plus loin ?

Ce diagnostic constitue une première lecture de votre situation. Un échange approfondi permet de structurer une stratégie réellement adaptée à vos objectifs et à votre environnement patrimonial.

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