Gestion de patrimoine
à Bonneville
Cabinet indépendant de conseil en gestion de patrimoine à Bonneville. Nous accompagnons les dirigeants de PME, les salariés de l’industrie et les frontaliers genevois dans la structuration et l’optimisation de leur patrimoine.
Nous accompagnons
Dirigeants de PME & ETI
Chefs d’entreprise du décolletage, de la mécanique de précision, du BTP ou des services : structuration patrimoniale, holding, rémunération optimisée, préparation à la cession.
Frontaliers genevois
Salariés travaillant à Genève et résidant dans la vallée de l’Arve : convention franco-suisse, LPP, 3e pilier, CMU/LAMal, optimisation des revenus étrangers.
Particuliers & familles
Cadres, professions libérales, salariés : construction d’une épargne cohérente, préparation de la retraite, transmission du patrimoine familial dans les meilleures conditions.
Un territoire industriel
aux enjeux patrimoniaux spécifiques
Bonneville est la préfecture d’un département parmi les plus dynamiques de France. La vallée de l’Arve concentre un tissu de PME industrielles familiales décolletage, mécanique de précision, plasturgie dont les dirigeants font face à des enjeux patrimoniaux complexes : structuration de la rémunération, holding, transmission d’entreprise.
À cela s’ajoute une forte proportion de frontaliers travaillant à Genève, avec des problématiques transfrontalières que notre cabinet maîtrise. Un conseil patrimonial local fait toute la différence.
Un diagnostic à 360°
Nous analysons votre situation dans sa globalité patrimoniale, fiscale, professionnelle et familiale avant toute recommandation.
Bilan patrimonial complet
Actifs professionnels, financiers, immobiliers. Passifs et engagements. Vision consolidée.
Analyse fiscale & prévoyance
Optimisation de la rémunération dirigeant, charges sociales, couverture prévoyance.
Stratégie sur mesure et chiffrée
Scénarios comparés, simulations, recommandations hiérarchisées selon vos priorités.
Mise en œuvre et suivi
Coordination avec votre expert-comptable et votre notaire. Bilan annuel.
La vallée de l’Arve réunit deux profils que nous accompagnons avec précision : les chefs d’entreprise dont le patrimoine est souvent concentré dans leur outil professionnel, et les frontaliers qui doivent naviguer entre deux systèmes fiscaux et sociaux.
Nous intervenons en complément de votre expert-comptable pas en doublon. Notre valeur ajoutée est patrimoniale, fiscale et stratégique.
Quand le patrimoine professionnel et le patrimoine personnel ne font qu’un, mieux vaut un conseiller qui comprend les deux.
Ce que nous faisons
Un accompagnement global, de la structuration de votre entreprise à la transmission de votre patrimoine.
Transmission d’entreprise
Apport-cession, pacte Dutreil, donation avant cession, OBO. Nous structurons votre sortie pour minimiser la fiscalité sur la plus-value et sécuriser le réemploi.
Holding patrimoniale
Création et animation de holding IS, optimisation de la rémunération du dirigeant, capitalisation des dividendes, prévoyance Madelin et article 83.
Frontaliers Genève
Convention franco-suisse, LPP, 3e pilier A & B, CMU/LAMal. Optimisation fiscale des revenus genevois et structuration du patrimoine des deux côtés de la frontière.
Optimisation fiscale
PER, assurance-vie, déficit foncier, FCPR. Des leviers concrets et documentés pour réduire votre imposition à titre personnel et professionnel.
Retraite
Estimation des droits (France & Suisse pour les frontaliers), PER, épargne salariale, rachats de trimestres. Anticiper pour maintenir votre niveau de vie.
Placements & transmission
Assurance-vie, PEA, compte-titres, SCPI. Construction d’une allocation cohérente et préparation de la transmission patrimoniale dans les meilleures conditions fiscales.
Votre conseiller en gestion de patrimoine à Bonneville
Kobalt Patrimoine accompagne les dirigeants de PME, les frontaliers genevois et les particuliers de Bonneville et de la vallée de l’Arve dans la structuration et l’optimisation de leur patrimoine. Notre approche globale et indépendante couvre l’ensemble des enjeux propres au tissu économique local professionnel, fiscal, transfrontalier et successoral.
Questions fréquentes
Intervenez-vous à Bonneville et dans la vallée de l’Arve ?
Oui. Nous intervenons à Bonneville et dans l’ensemble de la vallée de l’Arve Cluses, Scionzier, Marignier, Thyez en présentiel ou en visioconférence, pour accompagner dirigeants, salariés et frontaliers dans leur stratégie patrimoniale.
Accompagnez-vous les dirigeants de PME de la vallée de l’Arve ?
C’est l’une de nos expertises centrales. Nous accompagnons les chefs d’entreprise dans la structuration de leur patrimoine professionnel et personnel : holding patrimoniale, rémunération optimisée, prévoyance Madelin, préparation à la transmission ou à la cession.
Gérez-vous les problématiques des frontaliers travaillant à Genève ?
Oui. La proximité de Genève fait des frontaliers bonnevillois un profil que nous connaissons bien : convention franco-suisse, LPP, 3e pilier A et B, CMU/LAMal, imposition des revenus étrangers. Nous traitons chaque dimension de votre situation transfrontalière.
Comment accompagnez-vous la transmission d’une entreprise ?
Nous intervenons en amont de la cession pour structurer votre patrimoine et réduire la fiscalité sur la plus-value : apport-cession, pacte Dutreil, donation avant cession, réemploi du produit de cession. Nous travaillons en coordination avec votre expert-comptable et votre avocat.
Le premier rendez-vous est-il payant ?
Non. Le premier rendez-vous est gratuit et sans engagement. En présentiel ou en visioconférence, nous prenons le temps d’écouter votre situation avant de proposer quoi que ce soit.
Êtes-vous indépendant des banques et assureurs ?
Totalement. Aucun lien capitalistique avec une banque ou un assureur. Nous sélectionnons uniquement les solutions qui correspondent à vos objectifs, sans conflit d’intérêts.
Pourquoi choisir un conseiller en gestion de patrimoine à Bonneville ?
Bonneville est un territoire industriel avec des problématiques patrimoniales spécifiques : dirigeants de PME du décolletage et de la mécanique, forte proportion de frontaliers genevois, tissu entrepreneurial familial. Un conseiller implanté localement comprend ces réalités sans délai et sans intermédiaire parisien.
Prenez rendez-vous
avec un conseiller
Dirigeant, frontalier ou particulier : un entretien gratuit pour analyser votre situation et vous présenter notre approche.